刘备方面挖掘隧道的行动，被早有防备的守军一方发觉，黄忠立刻请甘宁率领一部兵马在南城门附近戒备，只等对手隧道掘通，便立刻截杀对手。然而出忽黄忠他们预料的是，隧道掘进的声音延伸到城墙下之后，挖掘隧道的声音竟然就停止了。随后，轰隆隆大响传来，整个大地竟然都震动起来，紧接着北城城门附近的一段城墙发出轰隆隆一片惊天动地的大响竟然整体垮塌了下去！原来刘备方面对于南阳城墙的薄弱之处了如指掌，挖掘这条隧道地目的也并非是要穿入城中发动突袭，而是引水来攻的办法而已。刘备军一面挖掘隧道直到城墙下，同时则从另一头开挖沟渠联通近在咫尺的淯水。隧道一成，便引淯水灌入隧道，汹涌的水流从高处奔涌而下，冲入隧道直到城墙下，那处城墙早就因为年久失修而发生了小规模的坍塌，强劲的水流突然从地基下冲来，城墙哪里还能坚持的住，顿时便土崩瓦解，整个儿崩塌了！早就潜伏在附近树林中的大军，眼见城墙崩塌惊天动地，大喜之下立刻冲出密林，从崩塌的缺口处汹涌而入！甘宁所部赶紧堵住缺口，拼命抵挡对手的凶猛进攻，然而攻势来得实在是太突然太凶猛了，甘宁所部很快就被对手给冲了个七零八落。危机时候，吕布率领八千战骑出城，从侧翼冲击敌军，试图瓦解对手的攻势。然而敌军早有防备，布下了层层叠叠地盾牌和长枪防线，吕布骑兵攻势虽然凶猛惊人，可是却如同坚固堤坝前汹涌的浪潮一般，虽然气势惊人，却始终无法突破对手的防御，几番冲击下来，不仅未能破敌，反而损兵折将不少！与此同时，正面进攻的刘备大军已经彻底冲垮了甘宁所部，各部军队就如同潮水一般涌入城中。南阳城眼看就要失守了。就在这时，刘备军入城的那一片民居宅院竟然燃起了多处火焰，古代建筑全是木材构筑而成，并且为了防虫蛀，往往还会刷上厚厚的桐油，因此火焰一起，便迅速蔓延开来。进入城池的刘备军官兵见四面八方突然燃起了烈焰，感到有些惊恐，下意识地停止了前进。率队的魏延放声大喊：“不要害怕！这是敌军的垂死挣扎！随我继续进攻一举击破敌军！”
战鼓声轰隆隆大响起来，刘备大军发出一片呐喊声直朝城池纵深涌去。而就在这时，赵云率领的骑兵部队从各条大街小巷奔涌而来，抵住了对手汹涌而入的兵潮，双方在大街小巷展开激战，巨大的杀声回荡在城池的上空。赵云所部骑兵虽然精锐，但狭窄的街巷毕竟不是骑兵发挥的场所，骑兵的优势和威力在此受到了极大的制约。而对手以层层长枪组成枪林不断猛攻赵云所部，大街小巷只见人仰马翻血肉横飞，赵云所部骑兵伤亡越来越大了，眼看既要挡不住对手了！不过，此刻最着急的却并非赵云方面，而是刘备大军的官兵。原来，战场形势虽然对刘备军方面有利，可是四面八方已经成遮天蔽日之势的大火却开始对街道上的刘备军造成重大威胁了。飞舞的火蛇，炙热的空气包裹着双方官兵，不时有官兵被火蛇缠绕上而烧得嗷嗷惨叫。赵云部战骑死命堵住对手，街道小巷纷纷变成了烈焰滚滚的火窟，双方官兵陷入火窟，惨叫声此起彼伏响成一片。即便如此，赵云部骑兵却依旧死战不退。刘备大军无法突破，局势变得十分凶险了。魏延还未下达命令，各部官兵已经纷纷开始逃命，现场一片混乱了。魏延无可奈何，只得暂时退出了城池。赵云见对手退去，当即也撤出各部官兵，清点之下，发现已然损失近半了，这其中固然有战死的，但更多的却是葬身在了火窟之中。赵云急令麾下官兵灭火，忙得不亦乐乎。与此同时，在城外的吕布所部骑兵趁机对逃出城来的魏延部大军发动了一轮突袭，杀死杀伤他们无数，然后折向东城门，从东城门又杀回了城中。魏延所部大军损失不小，只能暂停进攻，后撤重整队形。魏延清点了一下部队的情况，发现突入城中的两万官兵，回来的竟然只有七八千人了，这令他简直想要吐血啊！刘备远远望见北城门附近的熊熊大火，又接到魏延进攻失利的消息，失望之余，只得下令暂停进攻，再做打算。北城门附近城区的大火渐渐被扑灭下去，同时崩塌的缺口也被临时用层层拒马堵塞住了！城墙崩塌之后，会在城墙两边形成坡道，想要在短时间内完全修不起来是不可能的，所以只能用鹿角拒马堵塞住缺口，这里始终是城池防御的薄弱环节。太阳西斜，天已黄昏，南阳北城门的城区中一片凄惨的景象，百姓们在自家的残垣断壁之前哭泣着，无家可归的他们显得那样的无助。赵云看着眼前这一切，心里非常自责，但当时战况紧急，他也没有别的办法了。吕布、黄忠两人来到赵云身旁，纷纷赞叹道：“子龙了不起啊！临危不乱，一招火攻便化解了对手蓄谋已久志在必得的手段！”
赵云情不自禁地感慨道：“虽然化解了危机，可是代价却太大了啊！……”黄忠看到眼前的景象，不禁深有同感。而吕布则毫不以为然，道：“打仗怎可能会没有损失！子龙，你这家伙虽然不错，智谋武功都是一等一的，可就是为人有的时候婆婆妈妈不够爽快！这一点就跟你那个姐姐一样！”
赵云苦笑了一下，随即心中下了个决心，想要等到主公来到之后，请求主公厚加抚恤南阳受难的这些百姓，也是稍稍弥补自己过失的意思。城外刘备军大帐之中，魏延朝刘备抱拳道;“主公，今日进攻虽然受挫，但敌军也已经是黔驴技穷了！明日我军全力从北城门方向进攻，不愁不能突破城池！”
刘备也是这样想的，点了点头。