唐僧师徒三众，脱难前来，不一日，行过了八百黄风岭，进西却是一脉平阳之地。正行处，只见一道大水狂澜，浑波涌浪。三藏在马上忙呼道：“徒弟，你看那前边水势宽阔，怎不见船只行走，我们从那里过去？”
八戒见了道：“果是狂澜，无舟可渡。”
那行者跳在空中，用手搭凉篷而看，他也心惊道：“师父啊，真个是难，真个是难！这条河若论老孙去呵，只消把腰儿扭一扭，就过去了；若师父，诚千分难渡，万载难行。”
三藏道：“我这里一望无边，端的有多少宽阔？”
行者道：“径过有八百里远近。”
八戒道：“哥哥怎的定得个远近之数？”
行者道：“不瞒贤弟说，老孙这双眼，此河上下不知多远，但只见这径过足有八百里。”
长老兜回马，忽见岸上有一通石碑。三众齐来看时，见上有三个篆字，乃流沙河，腹上有小小的四行真字云：“八百流沙界，三千弱水深。鹅毛飘不起，芦花定底沉。”
师徒们正看碑文，只听得那浪涌如山，那怪一个旋风，奔上岸来，径抢唐僧，慌得行者把师父抱住，急登高岸，回身走脱。那八戒放下担子，掣出铁钯，望妖精便筑，那怪使宝杖架住。他两个来来往往，战经二十回合，不分胜负。那怪与八戒正战到好处，难解难分，被行者轮起铁.棒，望那怪着头一下，那怪急转身，慌忙躲过，径钻入流沙河里。气得个八戒乱跳道：“哥啊！谁着你来的！那怪渐渐手慢，难架我钯，再不上三五合，我就擒住他了！他见你凶险，败阵而逃，怎生是好！”
行者笑道：“兄弟，实不瞒你说，自从降了黄风怪，下山来，这个把月不曾耍棍，我见你和他战的甜美，我就忍不住脚痒，故就跳将来耍耍的。那知那怪不识耍，就走了。”
他两个搀着手，说说笑笑，转回见了唐僧。唐僧道：“可曾捉得妖怪？”
行者道：“那妖怪不奈战，败回钻入水去也。”
三藏道：“徒弟，这怪久住于此，他知道浅深。似这般无边的弱水，又没了舟楫，须是得个知水性的，引领引领才好哩。”
行者道：“正是这等说。常言道，近朱者赤，近墨者黑。那怪在此，断知水性。我们如今拿住他，且不要打杀，只教他送师父过河，再做理会。”
八戒道：“哥哥不必迟疑，让你先去拿他，等老猪看守师父。”
行者笑道：“贤弟呀，水里勾当，老孙不大十分熟。”
八戒道：“老猪当年总督天河，掌管了八万水兵大众，倒学得知些水性，却只怕那水里有甚么眷族老小，七窝八代的都来，我就弄他不过”行者道：“你若到他水中与他交战，却不要恋战，许败不许胜，把他引将出来，等老孙下手助你。”
八戒道：“言得是，我去耶。”
那怪败了阵回，方才喘定，又听得有人推得水响，忽起身观看，原来是八戒执了钯推水。那怪举杖当面高呼道：“那和尚那里走！仔细看打！”
八戒虚幌一钯，佯输诈败，转回头往东岸上走。那怪随后赶来，将近到了岸边，这行者忍耐不住，撇了师父，掣铁.棒，跳到河边，望妖精劈头就打。那妖物不敢相迎，飕的又钻入河内。八戒嚷道：“你这弼马温，真是个急猴子！你再缓缓些儿，等我哄他到了高处，你却阻住河边，教他不能回首呵，却不拿住他也！他这进去，几时又肯出来？”
行者笑道：“呆子，莫嚷！莫嚷！我们且回去见师父去来。”
八戒却同行者到高岸上，见了三藏。三藏欠身道：“徒弟辛苦呀。”
八戒道：“且不说辛苦，只是降了妖精，送得你过河，方是万全之策。”
三藏道：“你才与妖精交战何如？”
八戒道：“那妖的手段，与老猪是个对手。正战处，使一个诈败，他才赶到岸上。见师兄举着棍子，他就跑了。”
三藏道：“如此怎生奈何？”
行者道：“师父放心，且莫焦恼。如今天色又晚，且坐在这崖次之下，待老孙去化些斋饭来，你吃了睡去，待明日再处。”
八戒道：“说得是，你快去快来。”
行者急纵云跳起去，正到直北下人家化了一钵素斋，回献师父。师父见他来得甚快，便叫：“悟空，我们去化斋的人家，求问他一个过河之策，不强似与这怪争持？”
行者笑道：“这家子远得很哩！相去有五七千里之路。他那里得知水性？问他何益？”
八戒道：“哥哥又来扯谎了。五七千里路，你怎么这等去来得快？”
行者道：“你那里晓得，老孙的-斗云，一纵有十万八千里。象这五七千路，只消把头点上两点，把腰躬上一躬，就是个往回，有何难哉！”
八戒道：“哥啊，既是这般容易，你把师父背着，只消点点头，躬躬腰，跳过去罢了，何必苦苦的与他厮战？”
行者道：“你不会驾云？你把师父驮过去不是？”
八戒道：“师父的骨肉凡胎，重似泰山，我这驾云的，怎称得起？须是你方可。”
行者道：“我的好道也是驾云，只是去的有远近些儿。你是驮不动，我却如何驮得动只是师父要穷历异邦，不能彀超脱苦海，所以寸步难行也。我和你只做得个拥护，保得他身在命在，替不得这些苦恼，也取不得经来，就是有能先去见了佛，那佛也不肯把经善与你我。？”
那呆子闻言，喏喏听受。遂吃了些无菜的素食，师徒们歇在流沙河东崖次之下。次早，三藏道：“悟空，今日怎生区处？”
行者道：“没甚区处，还须八戒下水。”
八戒道：“哥哥，你要图干净，只作成我下水。”
行者道：“贤弟，这番我再不急性了，只让你引他上来，我拦住河沿，不让他回去，务要将他擒了。”
八戒下水，那怪方才睡醒，忽听水响急回头，见八戒执钯下至，当头阻住，喝道：“慢来！慢来！看杖！”
八戒举钯架住，这一场，来来往往，斗经三十回合，不见强弱。八戒又使个佯输计，拖了钯走。那怪随后又赶来，拥波捉浪，赶至崖边。八戒骂道：“我把你这个泼怪！你上来！这高处，脚踏实地好打！”
那妖骂道：“你这厮哄我上去，又教那帮手来哩。你下来，还在水里相斗。”
原来那妖乖了，再不肯上岸，只在河沿与八戒闹吵。行者道：“师父！你自坐下，等我与他个饿鹰雕食。”
就纵筋斗，跳在半空，刷的落下来，要抓那妖。那妖正与八戒嚷闹，忽听得风响，急回头，见是行者落下云来，却又收了那杖，一头淬下水，隐迹潜踪，渺然不见。行者伫立岸上，对八戒说：“兄弟呀，这妖也弄得滑了。他再不肯上岸，如之奈何？”
八戒道：“难！难！难！战不胜他，就把吃奶的气力也使尽了，只绷得个手平。”
行者道：“且见师父去。”
二人又到高岸，见了唐僧，备言难捉。那长老满眼下泪道：“似此艰难，怎生得渡！”
行者道：“八戒，你只在此保守师父，再莫与他厮斗，等老孙往南海走走去来。”
八戒道：“哥呵，你去南海何干？”
行者道：“这取经的勾当，原是观音菩萨，等我去请他，还强如和这妖精相斗。”
八戒道：“也是。”
三藏道：“悟空，若是去请菩萨，却也不必迟疑，快去赶来。”
行者即纵筋斗云，径上南海。咦！那消半个时辰，早望见普陀山境。须臾间坠下筋斗，大圣端肃皈依参拜，菩萨问曰：“你怎么不保唐僧？为甚事又来见我？”
行者启上道：“菩萨，我等今至八百里流沙河，河中又有个妖怪，武艺高强，甚亏了悟能与他水面上大战三次，只是不能取胜，被他拦阻，不能渡河。”
菩萨道：“你这猴子，又逞自满，不肯说出保唐僧的话来么？”
行者道：“我们只是要拿住他，教他送我师父渡河。水里事，我又弄不得精细，只是悟能寻着他窝巢，与他打话，想是不曾说出取经的勾当。”
菩萨道：“那流沙河的妖怪，乃是卷帘大将临凡，也是我劝化的善信，教他保护取经之辈。你若肯说出是东土取经人呵，他决不与你争持，断然归顺矣。”
行者道：“那怪如今怯战，不肯上崖，只在水里潜踪，如何得他归顺？我师如何得渡弱水？”
菩萨即唤惠岸，袖中取出一个红葫芦儿，吩咐道：“你可将此葫芦，同孙悟空到流沙河水面上，只叫悟净，他就出来了。先要引他归依了唐僧，然后把他那九个骷髅穿在一处，按九宫布列，却把这葫芦安在当中，就是法船一只，能渡唐僧过流沙河界。”
惠岸闻言，谨遵师命。他两个来到流沙河岸。猪八戒认得是木叉行者，引师父上前迎接。那木叉与三藏礼毕，又与八戒相见。八戒道：“向蒙尊者指示，得见菩萨，我老猪果遵法教，今喜拜了沙门。这一向在途中奔碌，未及致谢，恕罪恕罪。”
行者道：“且莫叙阔，我们叫唤那厮去来。”
三藏道：“叫谁？”
行者道：“菩萨说：这流沙河的妖怪，乃是卷帘大将临凡，因为在天有罪，堕落此河，忘形作怪。他曾被菩萨劝化，愿归师父往西天去的。但是我们不曾说出取经的事情，故此苦苦争斗。菩萨今差木叉，将此葫芦，要与这厮结作法船，渡你过去哩。”
三藏闻言，顶礼不尽，对木叉作礼道：“万望尊者作速一行。”
那木叉捧定葫芦，半云半雾，径到了流沙河水面上，厉声高叫道：“悟净！悟净！取经人在此久矣，你怎么还不归顺！”
却说那怪惧怕猴王，回于水底，正在窝中歇息，只听得叫他法名，情知是观音菩萨；又闻得说“取经人在此”，他也不惧斧钺，急翻波伸.出头来，又认得是木叉行者。你看他笑盈盈，上前作礼道：“尊者失迎，菩萨今在何处？”
木叉道：“我师未来，先差我来吩咐你早跟唐僧做个徒弟。叫把你项下挂的骷髅与这个葫芦，按九宫结做一只法船，渡他过此弱水。”
悟净道：“取经人却在那里？”
木叉用手指道：“那东岸上坐的不是？”
悟净看见了八戒道：“他不知是那里来的个泼物，与我整斗了这两日，何曾言着一个取经的字儿？”
又看见行者，道：“这个主子，是他的帮手，好不利害！我不去了。”
木叉道：“那是猪八戒，这是孙行者，俱是唐僧的徒弟，俱是菩萨劝化的，怕他怎的？我且和你见唐僧去。”
那悟净才收了宝杖，跳上岸来，对唐僧跪下道：“师父，弟子有眼无珠，不认得师父的尊容，多有冲撞，万望恕罪。”
八戒道：“你这脓包，怎的早不皈依，只管要与我打？是何说话！”
行者笑道：“兄弟，你莫怪他，还是我们不曾说出取经的事样与姓名耳。”
长老道：“你果肯诚心皈依吾教么？”
悟净道：“弟子向蒙菩萨教化，指河为姓，与我起了法名，唤做沙悟净，岂有不从师父之理！”
三藏道：“既如此，”叫：“悟空，取戒刀来，与他落了发。”
大圣依言，即将戒刀与他剃了头。又来拜了三藏，拜了行者与八戒，分了大小。三藏见他行礼，真象个和尚家风，故又叫他做沙和尚。木叉道：“既秉了迦持，不必叙烦，早与作法船去来。”
那悟净不敢怠慢，即将颈项下挂的骷髅取下，用索子结作九宫，把菩萨葫芦安在当中，请师父下岸。那长老遂登法船，坐于上面，果然稳似轻舟。左有八戒扶持，右有悟净捧托，孙行者在后面牵了龙马半云半雾相跟，头直上又有木叉拥护，那师父才飘然稳渡流沙河界，浪静风平过弱河。真个也如飞似箭，不多时，身登彼岸，得脱洪波，又不拖泥带水，幸喜脚干手燥，清净无为，师徒们脚踏实地。那木叉按祥云，收了葫芦，又只见那骷髅一时解化作九股阴风，寂然不见。